外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

〖壹〗、银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到世界制裁或处罚，对高风险地区的款项往来持谨慎态度。一旦涉及高风险交易 ，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料 。世界贸易法规限制：世界贸易不仅要遵从我国的相关法律
，还要考虑到世界惯例和法规
。

...辽宁新增本土60例,及时了解疫情最新风险地区名单

〖壹〗 、辽宁11月13日0-24时新增本土新冠肺炎确诊病例60例，新增1例境外输入新冠肺炎病例有无症状感染者转为确诊 ，并公布了最新风险地区名单。辽宁疫情最新情况11月13日0-24时
，大连市报告新增本土新冠肺炎确诊病例60例 。沈阳市报告新增1例境外输入新冠肺炎病例，由无症状感染者转为确诊
。

〖贰〗
、月24日 ，全国本土新增确诊病例5例、无症状感染者4例；辽宁沈阳市大东区珠林路50-15号楼 、四川省绵阳市涪城区吴家镇惠科路1号厂区调整为中风险地区。

〖叁〗
、月11日0—24时
，31省区市新增本土确诊49例，主要涉及浙江、内蒙古 、黑龙江三地 ，其中浙江新增数量比较多，且部分病例由无症状感染者转为确诊病例 。 具体情况如下：新增确诊病例总体情况12月11日0—24时
，31个省（自治区
、直辖市）和新疆生产建设兵团报告新增新型冠状病毒肺炎确诊病例75例
。

〖肆〗、本土确诊病例分布：山东121例，主要集中在青岛市（103例） ，威海市 、德州市、烟台市
、淄博市也有病例报告。吉林98例
，吉林市93例，延边朝鲜族自治州、长春市也有新增 。江苏36例 ，连云港市34例
，南京市2例。甘肃26例，兰州新区15例 ，白银市 、兰州市也有病例
。

企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

〖壹〗
、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息
，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。

〖贰〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单”，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

〖叁〗 、肯定会影响啊！单位经营异常的话
，银行审批贷款时会直接把你划入高风险名单 。现在银行风控系统都是大数据联网的，企查查一搜就能看到异常信息
。 征信关联：公司经营异常会被录入工商系统 ，银行查征信时能看到关联信息。如果是法人或股东，个人征信报告里会显示关联企业异常
，这比信用卡逾期还严重 。

〖肆〗
、避免大额单笔交易风险原理：单笔交易刷空信用卡额度（大进大出）会触发银行风控模型，被认定为高风险行为
。操作建议：单笔交易金额不超过信用额度的50%。保持账户留存20%以上额度（例如额度1万元 ，单笔比较高刷5000元
，账户余额不低于2000元） 。